The Finch Company

Table of Content

  1. Header
  2. Overview of Health Benefits
    1. Welcome to your 2025 Benefits, The Finch Company!
    2. How to Enroll
    3. Eligibility & Qualifying Events
    4. Medical
    5. Prescriptions
    6. Virtual Visits
    7. Dental
    8. Vision
    9. Employee Contributions
    10. Understanding your Benefits
    11. Carrier Contacts
    12. Contact Us
  3. Footer

Welcome to your 2025 Benefits, The Finch Company!

To our employees: 

We have made a conscious decision to offer you benefits because we care about you and your families, and we want to do everything we can to make sure you are taken care of. 

Once again, this year, we conducted a thorough review of the options available to us, and we think we’ve come up with the best possible package. But the process doesn’t stop here—we need you to take an active role in understanding and selecting your benefit options. A strong grasp of the plans available to you will best allow both you and this organization to get the most bang for our buck.  

To help you gain that strong understanding, please read this kit carefully and consult with your HR team with any questions. 

Thank you for all that you do for us!

How to Enroll

You can log in to Ease to enroll yourself and your dependents for benefits at open enrollment, as a new hire or if you have a qualifying event. All employees will use our benefit enrollment system to confirm or change benefit elections. After this deadline you must wait until the next open enrollment period or experience a qualifying event in order to:

· Waive any benefits

· Change or drop the coverage of your current plan

· Participate, if you did not enroll during open enrollment or within the first 30 days of becoming eligible

Eligibility & Qualifying Events

The benefit choices you make during your initial enrollment or annual open enrollment remain in effect for the entire plan year.

EMPLOYEE ELIGIBILITY

You are eligible to participate if you are full-time and work a minimum of 30 hours per week. Your coverage will be effective 1st of the month from your date of hire. You will receive an email from Ease to waive/elect your benefits.

DEPENDENT ELIGIBILITY

You may also enroll eligible dependents for benefits coverage. A ‘dependent’ is defined as the legal spouse and/or ‘dependent child(ren)’ of the plan participant or the spouse. 

You can, however, modify your elections under certain circumstances, called "Qualifying Events" These are events such as marriage, divorce, birth or adoption of a child, loss of eligibility under another plan. If you experience a qualifying event, you may make changes to your benefits within 30 days of the event or 60 days if the event is due to birth or adoption of a child.

What is a Qualifying Life Event?

• Marriage

• Divorce

• Birth/Adoption of a child

• Death of a spouse or other enrolled dependent

• Change in spouse’s benefits or employment status

• A dependent becomes eligible for Medicare or Medical

Medical

The Finch Company offers 2 plan options through Anthem BCBS.

  1. Plan 1 - PPO $3,000 Single / $6,000 Family deductible
  2. Plan 2 - PPO $5,000 Single / $10,00 Family deductible 

You have the option to choose between two PPO plans. A PPO option offers the freedom to see any provider when you need care. When you use providers from within the PPO network, you receive benefits at the discounted network cost. Most expenses, such as office visits, emergency room and prescription drugs are covered by a copay. Other expenses are subject to a deductible and coinsurance. 

Utilizing In-Network providers will allow for the highest level of coverage. In-Network providers agree to accept Anthem's contract rate as the final charge and the member is not balanced billed.

Medical Summary

What is a PPO?

What is a PPO?

SBC PPO 3K

SBC PPO 3K

SBC PPO 5K

SBC PPO 5K

Prescriptions

TRADITIONAL DRUGS

TIER 1 (GENERIC) | Lowest copay: Most drugs in this category are generic drugs. Members pay the lowest copay for generics, making these drugs the most cost-effective option for treatment. 

TIER 2 | Higher copay: This category includes preferred, brand name drugs that don't yet have a generic equivalent. These drugs are more expensive than generics, and a higher copay.

TIER 3 |  Highest copay: In this category are nonpreferred brand name drugs for which there is either a generic alternative or a more cost-effective preferred brand. These drugs have the highest copay. Make sure to check for mail order discounts that may be available.

SPECIALTY DRUGS 

TIER 4 | Lowest Specialty Drug copay: Tier 4 specialty drugs are generally more effective and less expensive than nonpreferred specialty drugs in tier 5.

WHERE CAN I FIND A DRUG LIST?

Typically, a full listing of covered drugs is found on your provider’s website. A drug list, also called a formulary, is a list of generic and brand-name drugs covered by a health plan. Although a drug may be on the drug list, it might not be covered under every plan. Review the plan materials for details on specific benefits. 

    1. You can use drug lists to see if a medication is covered by your health insurance plan. You can also find out if the medication is available as a generic, needs prior authorization, has quantity limits and more. Access Our Drug Lists | Anthem

On a maintenance medication, you take each month?

Use home delivery from CarelonRX. Your Rx is delivered to your door about eight days after your Rx is received. Delivery is free!

  • Online: https://www.carelonrx.com

For information about prior authorization, prescription exceptions, and utilization management, call 833-293-0659 or fax 844-521-6940.

For information about home delivery, call 833-396-0309 or fax 833-389-4172.

For information about specialty pharmacy, call 833-262-1726 or fax 833-263-2871.

The differences in prescription drug costs are summarized to the right: 

 

 

RX Summary

Managing Prescription Costs

Managing Prescription Costs

Prescription Overview

Prescription Overview

A virtual visit lets you see and talk to a doctor from your mobile device or computer. When you use one of the provider groups in our virtual visit network, you have benefit coverage for certain non-emergency medical conditions. Costs must be paid by you at the time of the virtual visit and will apply toward your deductible and out-of-pocket maximum.

WHEN CAN I USE A VIRTUAL VISIT? ​

When you have a non-emergency condition and:​

  • your doctor is not available;​
  • you become ill while traveling; ​
  • When you are considering visiting a hospital emergency room for a non-emergency health condition. ​

*Your covered children may also use virtual visits when a parent or legal guardian is present for the visit.

​

Examples of non-emergency conditions:​

  • Bladder infection​
  • Seasonal flu​
  • Sinus​
  • Sore throat​
  • Stomach
  • Rash​
  • Bronchitis​
  • Diarrhea​
  • Fever​
  • Pink eye

HOW DOES IT WORK?​

The first time you use a virtual visits provider, you will need to set up an account with that virtual visit's provider group. You will need to complete the patient registration process to gather medical history, pharmacy preference, primary care physician contact information, and insurance information.

Each time you have a virtual visit, you will be asked some brief medical questions, including questions about your current medical concern. If appropriate, you will then be connected using secure live audio and video technology to a doctor licensed to deliver care in the state you are in at the time of your visit. You and the doctor will discuss your medical issue, and, if appropriate, the doctor may write a prescription* for you. 

Virtual visits doctors use e-prescribing to submit prescriptions to the pharmacy of your choice. Costs for the virtual visit and prescription drugs are based on, and payable under, your medical and pharmacy benefit. They are not covered as part of your virtual visits benefit.

*Prescription services may not be available in all states.

HOW DO I GET ACCESS?​

Learn more about virtual visits and access direct links by downloading the Anthem Sydney Health app on your phone.

Dental

Dental Benefits through Guardian provide comprehensive coverage to help you and your family maintain good dental health. Your coverage will be greater when you visit a participating in-network dentist, you will have lower out-of-pocket costs, no balance billing, and claims will be submitted by your dentist on your behalf.

PREVENTION FIRST!

Your dental health is an important part of your overall health. Make sure you take advantage of your preventive dental visits. 

Preventive care services are covered at 100% if you visit an In-Network provider. They are also not subject to the annual deductible.

Please see the details of your plan to the right. 

 

 

 

Dental Summary

Dental Insurance Overview Video

Dental Insurance Overview Video

Vision

Vision coverage through Guardian helps pay for eye exams, prescription glasses and contact lenses. You receive a higher level of benefits when you see a provider in network, however, out-of-network coverage is provided but may only be handled as reimbursements in some situations. Please note: Members may choose between prescription glasses (lenses and frame) and contact lenses, not both.

 DID YOU KNOW?

  • Eye exams can help detect serious eye and general health conditions sooner: high blood pressure, diabetes, heart disease, high cholesterol
  • Babies should receive their first professional eye exam at 6 months
  • 80% of learning in the first 12 years comes through the eyes

Please see the details of your plan to the right.

To find out if your provider is in-network, please visit the website below.

 

Vision Benefit Summary

Vision Insurance Overview

Vision Insurance Overview

Employee Contributions

Pre-Tax Contributions


You share in the cost of your Medical, Dental and Vision Benefits. Your employee contributions for these benefits are taken out of your pay on a pre-tax basis as set forth below. In addition, if you elect to contribute to a flexible spending account or a health savings account, those contributions will be taken out of your pay on a pre-tax basis based on your election.


After-Tax Contributions


If you choose to purchase Supplemental Life insurance and Optional AD&D insurance benefits for yourself or your dependents, your contributions will be taken out of your pay on an after-tax basis. You will be able to see the costs for these benefits in the enrollment system when you log in.

Medical Employee Contributions

Dental Employee Contributions

Vision Employee Contributions

Understanding your Benefits

What is Preventive Care?

What is Preventive Care?

Benefit Terms Explained

Benefit Terms Explained

How to Read An Explanation of Benefits (EOB)

How to Read An Explanation of Benefits (EOB)

What is Balance Billing?

What is Balance Billing?

What is a Qualifying Event?

What is a Qualifying Event?

Primary Care vs. Urgent Care vs. ER

Primary Care vs. Urgent Care vs. ER

Contact Us

As you consider your benefit options, please be sure to review all available information. If you don't understand your benefits or need any assistance, please contact Human Resources.

Account Team Contacts

ContactImage

Kevin Lurie

Producer / Sales Consultant

kevin.lurie@nfp.com

216-410-6751

Powered By

Insurance services provided through NFP Insurance Services, Inc. (NFPISI), a subsidiary of NFP Corp (NFP). NFP and its subsidiaries do not provide tax or legal advice. This material was created to provide a summary of the subjects covered, but should not be regarded as a complete analysis of these subjects. The services of an appropriate professional should be sought regarding your individual situation.
Copyright © 2025 NFP Corp. All Rights Reserved.